นโยบายป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

OTG GROUP LLC ("OTG GROUP", "บริษัท", "เรา") มุ่งมั่นในการปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุดของการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) นโยบายนี้กำหนดมาตรการและขั้นตอนที่บริษัทใช้เพื่อป้องกันและตรวจจับกิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย บริษัทจดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ และดำเนินการตามพระราชบัญญัติป้องกันรายได้จากอาชญากรรมและการฟอกเงิน ตลอดจนมาตรฐาน AML/CFT ระหว่างประเทศที่กำหนดโดย Financial Action Task Force (FATF)

วัตถุประสงค์ของนโยบายนี้คือ: ก) ป้องกันการใช้บริการของบริษัทเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงินหรือสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ข) ปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ค) จัดตั้งและรักษาการควบคุมภายในและขั้นตอนที่มีประสิทธิภาพเพื่อระบุ ประเมิน ตรวจสอบ และจัดการความเสี่ยงของการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ง) ให้แน่ใจว่าพนักงานและตัวแทนทุกคนของบริษัทตระหนักถึงหน้าที่ของตนภายใต้กฎหมาย AML/CFT ที่เกี่ยวข้องและนโยบายนี้

OTG GROUP ใช้มาตรการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าเมื่อสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า ซึ่งรวมถึง: ก) การยืนยันตัวตนของลูกค้าโดยใช้เอกสาร ข้อมูล หรือสารสนเทศจากแหล่งที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ เอกสารยืนยันตัวตนที่ยอมรับได้ ได้แก่ หนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน หรือใบขับขี่ที่ออกโดยรัฐบาล ข) การยืนยันตัวตนของผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงและดำเนินมาตรการที่เหมาะสมเพื่อทำความเข้าใจโครงสร้างความเป็นเจ้าของและการควบคุมของนิติบุคคล ค) การรับข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์และลักษณะที่ตั้งใจของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ง) การติดตามตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจอย่างต่อเนื่อง รวมถึงการตรวจสอบธุรกรรมที่ดำเนินการตลอดระยะเวลาของความสัมพันธ์ การตรวจสอบข้อมูลขั้นสูง (EDD) จะถูกนำมาใช้เมื่อพบความเสี่ยงที่สูงขึ้น รวมถึงบุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (PEPs) ลูกค้าจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง และธุรกรรมที่ซับซ้อนผิดปกติ

ลูกค้าที่มีแนวโน้มทุกคนต้องยื่นเอกสารต่อไปนี้ก่อนที่บัญชีจะถูกเปิดใช้งาน: สำหรับลูกค้าบุคคล: - เอกสารยืนยันตัวตนที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยรัฐบาลที่ยังไม่หมดอายุ (หนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน หรือใบขับขี่) - หลักฐานที่อยู่อาศัยที่มีอายุไม่เกินสาม (3) เดือน (ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร หรือจดหมายจากหน่วยงานราชการ) - เอกสารเพิ่มเติมอื่น ๆ ตามที่ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบร้องขอ สำหรับลูกค้านิติบุคคล: - หนังสือรับรองการจดทะเบียนบริษัท - หนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับ - ทะเบียนกรรมการและผู้ถือหุ้น - หลักฐานที่อยู่จดทะเบียน - เอกสารยืนยันตัวตนสำหรับกรรมการ ผู้ถือหุ้นที่ถือหุ้น 25% ขึ้นไป และผู้มีอำนาจลงนาม - มติคณะกรรมการอนุมัติการเปิดบัญชี

OTG GROUP ใช้ระบบติดตามอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัย ซึ่งรวมถึง: ก) ระบบตรวจสอบธุรกรรมอัตโนมัติเพื่อแจ้งรูปแบบกิจกรรมที่ผิดปกติ ข) การทบทวนโปรไฟล์ลูกค้าและประวัติธุรกรรมอย่างสม่ำเสมอ ค) การประเมินธุรกรรมที่ไม่มีวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจหรือตามกฎหมาย ง) การติดตามธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับประเทศหรือเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง เมื่อพบกิจกรรมที่น่าสงสัย เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัทจะทำการสอบสวนและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) ต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ที่เกี่ยวข้องตามความเหมาะสม บริษัทห้ามเปิดเผยต่อลูกค้าหรือบุคคลที่สามว่าได้มีการรายงาน

OTG GROUP เก็บรักษาบันทึกทั้งหมดที่ได้รับผ่านมาตรการ CDD และบันทึกธุรกรรมเป็นระยะเวลาขั้นต่ำห้า (5) ปี หลังจากการสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการดำเนินธุรกรรมเสร็จสิ้น แล้วแต่กรณีใดจะภายหลัง บันทึกจะถูกเก็บรักษาในรูปแบบที่สามารถเรียกคืนได้และพร้อมให้หน่วยงานที่มีอำนาจตรวจสอบเมื่อร้องขอ บันทึกประกอบด้วย: - สำเนาเอกสารยืนยันตัวตนและเอกสารยืนยันทั้งหมด - รายละเอียดธุรกรรมทั้งหมดที่ดำเนินการ - รายงานภายในและภายนอกทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่น่าสงสัย - บันทึกการฝึกอบรม AML/CFT ที่จัดให้พนักงาน

บริษัทให้การฝึกอบรมเป็นประจำแก่พนักงานที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเกี่ยวกับนโยบายและขั้นตอน AML/CFT การฝึกอบรมครอบคลุม: ก) ข้อกำหนดทางกฎหมายและหน้าที่ภายใต้กฎหมาย AML/CFT ที่เกี่ยวข้อง ข) นโยบายและขั้นตอนภายในของบริษัทสำหรับการตรวจจับและป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ค) วิธีการรับรู้และจัดการกับธุรกรรมที่น่าสงสัย ง) ขั้นตอนการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยภายใน การฝึกอบรมจะจัดให้เมื่อเริ่มทำงานและอย่างต่อเนื่องหลังจากนั้น บันทึกการฝึกอบรมจะถูกเก็บรักษาโดยบริษัท

บริษัทได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่รับผิดชอบ: ก) ดูแลการปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับ AML/CFT ของบริษัท ข) รับและสอบสวนรายงานภายในเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัย ค) ยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ง) ให้แน่ใจว่านโยบายและขั้นตอน AML/CFT ของบริษัทเป็นปัจจุบันและมีประสิทธิภาพ จ) รายงานต่อผู้บริหารระดับสูงเกี่ยวกับเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML/CFT หากมีคำถามหรือข้อกังวลเกี่ยวกับนโยบายนี้ กรุณาติดต่อเราที่ compliance@otggroup.net